”もみあげ”の米国株投資-お金で幸せになる!-

米国株長期投資実録(個別株&ETF)。40代・米国駐在員。2018年9月資産1400万→10年後5,000万→20年後1億の目標へ!投資&金融リテラシー&米国生活など飾らない言葉で。お金で幸せになりましょう!

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投資手法は目標次第で柔軟に 投資実績S&P500を4%上回り中

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今回はゆったりと米国株投資家もみあげの投資手法でも記載していこうと思います。気楽に書いていくのでそこはご容赦を!

 

投資家として3大有名人、ウォーレン・バフェットさん、ジムロジャースさん、ジョージ・ソロスさんがいらっしゃいますよね。もちろん参考にして敬愛をして哲学や手法を真似てる投資家の人は沢山いらっしゃると思います。

 

ツイッターでもブログでも投資についての日本株か米国株?、インデックス・個別株?高配当戦略・グロース・バリュー?や短期・中期・長期?など様々な投資の考え方・手法がありますよね。

 

皆様はどんな考え方・手法なんでしょうか?それは何がベースなんでしょうか?という事で今回はもみあげの投資哲学とまではいかないかもですが、もみあげの投資手法と考え方をゆるーく紹介いたします。

 

*投資判断はあくまで自己責任で

 

もみあげの投資手法の移り変わり

投資を始めたのが2018年9月からなので、まだ10カ月ちょっとの投資歴しかないですが、もみあげの投資実績は年初来24.3%でS&P500年初来19.6%を約5%上回っています。

 

と今の所結果が残っていますが、もみあげの投資手法やルールってどうなってるかちょっとだけお話を。というか正直手法というほど確率されてもいませんしルールなんてものも存在しません。笑

 


もみあげの投資手法や考え方の移り変わり

最初は米国株ETFからです。たぱぞうさんのブログを参考に始めましたね。これで米国株投資が決まったかなー。それとコアとサテライトですね。この時点でETFと個別株をミックスにする戦略は決まっていました。

www.americakabu.com

 

その後「Grow Rich Slowly シーゲル流米国株投資で億万長者になる!」からシーゲル流を知るようになりました。ここから一気に枯れた産業にも注目するようになります。特に高配当のタバコ株(フィリップモリス、アルトリア、ブリティッシュアメリカンタバコ)やアッヴィはこの影響が大きい。

growrichslowly.net

 

バフェット太郎さんの書籍バフェット太郎10種を購入して、個別株も買い出します。AT&T、ジョンソンエンドジョンソン、P&Gやマクドナルドはこれが影響ですね。黄金30種が初心者からすると本当に神様みたいにみえました。


バカでも稼げる 「米国株」高配当投資

 

更に最近は投資カービィさんかな。この人の成長株への投資を順張りで行うといった内容を見て、そういう考えもあるのかとなりました。これを参考にグロース・バリューという考え方が消えました。成長株に投資したい。そして単純景気循環株に当たると考えるエクソンモービルや金融株の投資やめて、マイクロソフトやビザの購入を考えだしますね。

note.mu

 

実は霧末さんにも影響を受けています。これがあってユナイテッドヘルスを購入していますね。(霧末さんやっと紹介したぞ。笑)霧末さんは成長株と一部高配当のミックス戦略だったんですよね。もしかしたら自分も今のモデルかもしれないです。霧末10種の選定方法は未だに明かされていませんけどね。笑

kirimatsu.com

 

ほらどうですか?いかにもみあげが投資初めて1年以内で投資手法が変わったか。これをぶれてるっていうんでしょうか?逆に投資初めて1年も経たないのに寧ろ投資手法もルールもできてる人が凄すぎますよ。笑

 

ブレまくりですわな。

 

もみあげのポートフォリオ

そしてまだ完成してないですが、出来上がったのが今のポートフォリオです。見事な位に上記の手法がミックスされてるでしょ?

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 一応長期投資家だと思っていますが、もしかしたら状況に応じたらこのポートフォリオでも中期になっちゃう可能性だってあるはずなんですよ。

 

この中にはいわゆるETF(15%)も入ってるし債券(3%)も入ってる。いわゆるグロースもバリューもバフェット太郎さんの手法もはいってるんです。

 

投資銘柄の選定としてはウォーレンバフェットさんの「シンプルで理解しやすい事業を行っているか」という原則を凄く重視しています。

 

どうしてこうなったかは詳細には別記事で書きますけど、最終目的は60歳までにお金に苦労しない人生を送るために1億円の資産を作りたいです。そこから自分の手持ち資金とそしてこれからの投資年数、自分のリスクへの許容度合いなど考えたらこんな形になってきました。

 

まとめ

上記投資手法の変遷によって現在のポートフォリオになって、現在の年初来の成績はS&P500を5%上回っています。だからなに?かってこんな意見も出てきそうですよね。

 

「単年でなんて参考にならないでしょ。」

 

その指摘通りなんです。単年なんてあてにならないですよね。でももし元々資産額のベースが少ない人が資産を少しでもS&P500の比率を短期で増やしたい人がいたらどうでしょう?これも一つの正解になるかもしれませんよね。

 

だから1番大事な事ってなんでしょうか?自分が納得する手法で、納得するように資産が増えていくという事じゃないでしょうか?

 

目標が一番大事では? 

 

もみあげは目標の為に、必要な事ならどんな手法でもやり方でも取り入れていきます。

 

但しまず目標ありきですし、自分の性格やライフスタイルそして資産額に応じてです。上記で紹介した手法のリスクやメリット・デメリットも理解して取り入れると思います。

 

だから誰のやり方を過剰に賛同や否定もするつもりはないですから、あくまで参考になる!とかこんなやり方もあるのか!っていう興味や前向きなスタンスを変えていくつもりはないです。

(ましてや・・バフェット太郎流派や和製バフェット流派やらインデックス最強派の論争も本当にどうでもいい。笑、プロレスみたいで面白いですけどね。それはそれで。) 

 

否定、論破、憤りをする位なら、趣味や生活を満喫して、投資に関しても銘柄分析したり情報取り入れて楽しんだりした方がよっぽど時間として有効だなって思うかなー。

 

たまにはこんな緩い感じもいいでしょ。ってことでだらだらと書いちゃいましたが、読んでくれてありがとうございました! 

  

*投資判断はあくまで自己責任で

 Keep your finger's crossed!

 

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